Nivel 01
Persona verificada
Operador individual
Depositos pequenos
Aliado Deco · Cumplimiento
Operar con reglas claras
Define permisos, manejo de datos sensibles, formularios seguros y requisitos por nivel antes de conectar KYC, KYB y motor de riesgo.
Estado
Mock
Listo para conectar compliance, auditoria, casos y almacenamiento seguro.
KYC/KYB
Nivel 3 · Comercio aliado habilitado
Formularios
2 · Plantillas seguras mock
Retencion
30 dias · Politica referencial
Riesgo
Normal · Sin bloqueo operativo
Permisos
Requisitos por nivel
El aliado no ve todos los productos desde el inicio. Permisos, limites y servicios suben con verificacion e historial.
Bajo
Nivel 02
Cajero operativo
Punto con historial
Depositos y retiros
Nivel 03
Comercio aliado
Local fisico
Depositos, retiros y remesas
Nivel 04
Empresa verificada
KYB completo
Remesas y volumen
Datos sensibles
Reglas operativas
Datos sensibles por formulario
Documento, soporte bancario o evidencia fiscal no deben pedirse libremente por chat.
Obligatorio
Direccion protegida
Antes de aceptar una orden se muestra zona aproximada; luego se revela punto operativo.
Activo
Contraparte trazable
Cada operacion conserva alias, nivel, comprobante y motivo de solicitud adicional.
Auditable
Retencion limitada
Archivos sensibles expiran segun politica y quedan asociados al caso, no al chat.
Pendiente backend
Formulario seguro
Solicitudes controladas
Cuando el aliado necesita soporte fiscal o validacion adicional, la solicitud nace como caso trazable.
FRM-204
Soporte fiscal adicional
Aliado Comercio 72
CamposIdentidad, comprobante de pago, declaracion de origen
Retencion30 dias
EstadoBorrador
FRM-198
Validacion de retiro alto
Mesa Sur Aliada
CamposPIN, QR, foto de comprobante, autorizacion
Retencion15 dias
EstadoPlantilla