Licencias
DECO EXCHANGE
DECO EXCHANGE opera bajo un compromiso firme con el cumplimiento normativo internacional. Actualmente no contamos con licencias emitidas fuera de Colombia, ni se han iniciado formalmente los procesos de registro empresarial en otras jurisdicciones. No obstante, tenemos definido un plan estratégico de expansión regulatoria.
JURISDICCIONES OBJETIVO PARA FUTURO LICENCIAMIENTO
Nota Legal Importante:
La información sobre jurisdicciones previstas representa únicamente una intención estratégica de expansión. La inclusión de países como Colombia 🇨🇴, Brasil 🇧🇷, México 🇲🇽, El Salvador 🇸🇻, Estados Unidos 🇺🇸 y Bermudas 🇧🇲está sujeta a cambios sin previo aviso, dependiendo de la viabilidad legal, condiciones regulatorias y aprobaciones gubernamentales correspondientes.
DECO EXCHANGE se reserva el derecho de modificar, ampliar o eliminar países de su estrategia de licenciamiento conforme a la evolución del marco legal, sin que ello implique compromiso definitivo de operación en las jurisdicciones aquí listadas.
| País | Entidad Regulatoria Referente | Tipo de Licencia Esperada | Estado | Fecha Estimada |
|---|---|---|---|---|
| Colombia 🇨🇴 | SFC (proyectado) | Servicios Financieros / Cambiarios | Empresa registrada, sin licencia | Q3 2026 |
| México 🇲🇽 | CNBV | Transmisor de Dinero | No iniciado | Q3 2026 |
| Brasil 🇧🇷 | Banco Central de Brasil | Operador Cambiario | No iniciado | Q3 2026 |
| Estados Unidos 🇺🇸 | FinCEN | Money Services Business (MSB) | No iniciado | Q3 2026 |
| El Salvador 🇸🇻 | SSF (proyectado) | Entidad de Servicios Financieros | No iniciado | Q3 2026 |
| Bermudas 🇧🇲 | BMA – Bermuda Monetary Authority | Digital Asset Business License | No iniciado | Q3 2026 |
CUMPLIMIENTO REGULATORIO
En DECO EXCHANGE nos comprometemos a cumplir con todas las regulaciones aplicables en cada jurisdicción donde operemos en el futuro, adoptando estándares internacionales de cumplimiento normativo y buenas prácticas sectoriales, incluyendo:
- Prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (AML/CFT)
- Conocimiento del cliente (KYC) y actualizaciones periódicas (KYC Refresh)
- Protección de datos personales conforme al RGPD, Ley 1581 de 2012 (Colombia), y equivalentes
- Regulaciones cambiarias y de transferencias internacionales de fondos
- Protección al consumidor financiero y resolución de conflictos
- Monitoreo de transacciones en tiempo real (Transaction Monitoring)
- Reportes de operaciones sospechosas (STR) y cumplimiento de reportes regulatorios
- Control de listas sancionatorias (OFAC, ONU, EU) y screening de usuarios
- Gobierno corporativo y auditoría interna de cumplimiento
- Capacitación continua del equipo en normativa y riesgos legales
EQUIPO DE CUMPLIMIENTO
Nuestro programa de cumplimiento está dirigido por un Oficial de Cumplimiento (Chief Compliance Officer, CCO) con independencia operativa, quien reporta directamente al consejo directivo. Este rol está encargado de diseñar, implementar y supervisar todas las políticas internas relacionadas con la prevención del lavado de activos, el cumplimiento normativo, y la gestión de riesgos operacionales y reputacionales.
El equipo de cumplimiento está conformado por profesionales multidisciplinarios con experiencia en regulación financiera, protección de datos, ciberseguridad, gobierno corporativo y análisis transaccional. Este equipo trabaja de forma coordinada con las áreas de tecnología, legal, auditoría interna y atención al cliente.
Las funciones clave del área incluyen:
- Supervisión de los procedimientos de KYC, AML y CFT.
- Monitoreo y análisis de transacciones en tiempo real.
- Gestión de listas sancionatorias, screening y PEPs.
- Actualización normativa y control de cambios regulatorios.
- Elaboración de reportes regulatorios y STR.
- Capacitación periódica a todos los equipos sobre cumplimiento y ética.
Para más información sobre nuestro roadmap regulatorio o establecer contacto con el equipo de cumplimiento, puede escribirnos a: licencias@deco-exchange.com
Información Legal en Colombia
Actualización: 08/05/2024
DECO EXCHANGE
Desarrollado por DECO31416
Ver másEl documento a continuación corresponde al registro mercantil de DECO EXCHANGE, entidad jurídica debidamente constituida en Colombia. A la fecha, dicha entidad no cuenta con autorizaciones otorgadas por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), la DIAN ni ningún otro ente regulador para operar como institución financiera, cambiaria o de remesas.
La plataforma DECO EXCHANGE se encuentra actualmente en etapa de desarrollo tecnológico y no ha iniciado operaciones en ninguna jurisdicción. El inicio de actividades comerciales está sujeto a la obtención de las licencias y autorizaciones regulatorias correspondientes en cada país donde se proyecta operar.
Hasta tanto no se obtengan dichas aprobaciones, DECO EXCHANGE no ofrece servicios financieros, de cambio o custodia a usuarios ni mantiene operaciones activas. Esta declaración se realiza en cumplimiento del principio de transparencia y prevención de interpretaciones erróneas ante el público y los entes de control.
Certificado de Cámara de Comercio
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